刚刚开始做私人理财业务时，陆续接触了几个大客户。面对别人动辄几百万元的开户金额，心里难免有些慌。毕竟是人家的钱交给自己处置，而巨额款项一旦搞砸了可是万万赔不起的。在起始阶段，胆小谨慎的我曾经想到用自己手头有限的资金先模拟一遍理财的程序。可能我的所有财富只是某一个真实客户一笔委托资金的1/50，但是我可以把它当作一个同比例缩小的微观模型来看待。在这个相对“安全”的模型中，我尝试着自由分配财富的投资比例。出于工作需要，从买基金到炒股票、从购债券到做外汇，我不得不一一体验过来。我想，要不是做私人理财业务，没有人会在那么短的时间内对理财产品有那么迅速的认识和掌握。当然，在这个过程中我也吃过亏，但好在所有财富都是自己的，损失额度小，也没有承担责任的那种心理压力。最重要的是，我能从小小的“实战演练”中总结出一些教训，获得一些经验。我开始懂得，帮客户做理财时，结合个体的特性非常重要。

　　之后的工作中，在把资金做合理分配的同时，我还努力去了解委托人本身的兴趣重点和投资意向。比如，某个客户性格比较保守，不喜欢高风险的东西，那么存款、基金、保险等产品就会比较符合他的口味。再比如，有客户尤其喜欢艺术品收藏，我就不能把他的资金大幅度投进股市，必须留出相当一部分投资在古董、艺术品等具有收藏价值的东西上。

　　利用自有资金的“实战演练”其实一直在延续。到目前为止，我自己的财富安置得井井有条，甚至稳步增长。面对几百万元的大客户，我已经习以为常；尽管手头上的每笔交易通常也都是大数目，但已经不会因此而心慌冒汗。因为体验了打理财富的过程，我明白有收益的同时也可能有风险，深深体会到理财人的心态是最不能轻易浮躁的。

　　理财所带来的两种成就感 北京展恒理财顾问刘先生

　　这份职业最大的乐趣在于工作所带来的个人成就感。首先，这种成就感来自你所接触的人群。一般而言，有理财意识并能想到将自己的财富交给专业理财人士打理的人处在整个社会比较高的层次。他们几乎都受过良好的高等教育，通常在大企业里供职，或者本身就是企业里的管理者；他们可能来自不同的行业，拥有不同的个人背景和人生阅历；他们愿意跟你分享个人的奋斗史或者创业的经历。总之，跟这样一群人接触，会使你自己都常常受益匪浅。不断从别人身上汲取可以借鉴的东西，对自己是一种很好的进步。

　　其次，成就感来自你带给客户的收益与回报。通过和客户的沟通，你对他的心理、性格、习惯、想法、家庭状况、未来打算等等都有一个全面的了解。大家彼此之间的交流很单纯，你也会用自己的努力去消除他的担忧、化解他的偏见，让他对你产生信任并给予重托。而你所设计的理财产品最终经过实践，真的为客户带来了财务上的收益，达到了他本人的预期目标，这种被肯定和认可的感觉是最好的，也就是在这样的时刻最容易体会到工作的乐趣。往往，一个人对财务的处理方式也能间接反映他的人生观，投资心理和做人原则会存在密切联系，这时候你能清晰地感知一个人的处世态度，也是对自己的一种反省和教育。

　　从理财顾问变成朋友知己 某股份制商业银行Lilian

　　做这行最大的欣慰莫过于得到客户的认同和肯定。跟一些客户相处久了，当他们在理财或投资上碰到问题时，会第一时间想到我。在这个通过频繁联络和沟通的过程中，我与不少客户成了交心的朋友。甚至有几个客户，每次碰到头痛的麻烦事，哪怕无关理财，也会向我咨询和商量，大家一起讨论解决办法；每次碰到特别高兴的事儿，同样会立刻打电话给我跟我一起分享。感觉他们把我当成了知己，而不是冷冰冰的只会管钱的理财师。约见时，他们还会经常给我带来一些糖果点心，这样的融洽相处让我感到特别窝心。

　　我最欣赏的客户是能够对我们的工作予以客观理解的客户。即便有时候由于特定的市场原因，个别理财产品的收益状况并不理想，那些理性的客户也能表示万分理解，而不是一味地埋怨指责我们的工作成果。

　　职场信息 第五届“中国大学生最佳雇主调查”结果出炉

　　6月28日，备受关注的“第五届中国大学生最佳雇主调查”在上海正式揭晓。雇主与员工关系、应届生职业发展前景等问题成为今年调查报告的新亮点。本届调查由国内著名招聘网站中华英才网（ChinaHR.com）联合北京大学光华管理学院、《经济观察报》和网易商业报道共同主办，并得到《第一财经日报》的大力支持。调查持续半年，总计收集有效问卷达49770份，有效票数为128368票。根据中华英才网发布的“中国大学生最佳雇主TOP50排行榜”，榜单前5名中，前4名均为本土企业；榜单前10名中，本土企业占7家；榜单前50名中，本土企业占到25家―――这也体现出，经历了多年的发展与成熟后，本土企业在雇主形象方面逐渐与外资企业相匹敌。